Do aceite ao pagamento: a Sara gera a cobrança

Depois de enviar um orçamento completo, a Sara oferece o link de pagamento e, com um "sim" do paciente, gera a cobrança oficial. Ninguém digita valor.

Atenção: só orçamento completo recebe oferta de pagamento. Rascunho parcial ou com cobrança dupla não é enviado, não recebe oferta e não pode ser cobrado: vai para a equipe completar.

O fluxo

1. Orçamento enviado. Logo depois da mensagem + PDF, a Sara confirma em uma frase curta e faz uma única pergunta: se o paciente quer garantir o valor agora, por PIX ou cartão. A pergunta vem sem repetir valor, parcelas ou validade, que já estão no orçamento.

2. Uma decisão por mensagem. A pergunta do pagamento nunca vem junto de outra pergunta. Se houver uma ressalva (um exame que a unidade não faz, um item que faltou, o convênio), a Sara resolve a ressalva primeiro e oferece o pagamento na resposta seguinte.

3. O paciente responde outra coisa? Ela responde (preparo, prazo, endereço) e volta a oferecer. Um "ok" ou "obrigada" solto não é aceite. A Sara só gera a cobrança com um sim claro.

4. Forma de pagamento. PIX ou cartão de crédito. Boleto aparece quando está habilitado no provedor da conta. A Sara só oferece as formas que a conta habilitou.

5. Dados do pagador. O pagador pode ser outra pessoa (mãe, esposo etc.). A Sara confirma quem paga e pede só o que falta:

6. O link chega no WhatsApp. O paciente recebe a mensagem com o botão de pagar. O valor é sempre o total do orçamento, lido do sistema.

Segurança

• Valor nunca vem da conversa. A cobrança só sai de uma fonte confiável: o total de um orçamento completo, o preço de um exame na tabela ou uma taxa fixa cadastrada. Sem isso, a Sara não cobra e transfere para a equipe.

• Mesmo paciente. A Sara só cobra orçamento em aberto do mesmo contato da conversa. Se o orçamento foi refeito, vale a versão mais recente: um número antigo, já substituído, não cobra o valor antigo.

• Cartão: o paciente preenche os dados na página segura do provedor e escolhe as parcelas lá, até o máximo configurado no provedor. Ninguém digita dados de cartão no chat.

• PIX: à vista. O link vale pelo prazo configurado pela conta (padrão: 4 horas).

• A Sara nunca envia chave PIX, CNPJ ou dados bancários. Ela envia só o link oficial.

Proteção contra cobrança duplicada

• Mesmo pedido de novo: se já existe uma cobrança pendente igual (mesma conversa, forma, valor e orçamento) criada há poucos minutos, a Sara não gera outra. Ela pede ao paciente para usar o botão que já recebeu.

• Orçamento com o mesmo exame duas vezes (avulso e dentro de um pacote): o orçamento não é enviado e não pode ser cobrado até a equipe revisar.

Quando o cartão está fora do ar no provedor

Se o provedor recusar o cartão naquele momento:

• até R$ 500,00, a Sara gera a cobrança por PIX no mesmo valor e avisa o paciente que o cartão está indisponível;

• acima disso, ela pergunta se o paciente prefere pagar por PIX à vista. Se não, registra uma nota e transfere para a equipe avisar quando o cartão voltar.

Informativo: se o provedor estiver instável (sem resposta), a Sara não troca a forma de pagamento, para não correr o risco de criar duas cobranças.

A equipe também pode gerar o link

No painel Orçamentos da conversa e no card do orçamento no Kanban, o botão Gerar link de pagamento abre a cobrança já preenchida com o orçamento. O botão só aparece quando o orçamento pode ser cobrado: em aberto, completo, sem cobrança dupla e com total maior que zero.

Depois da cobrança

• A confirmação do pagamento chega sozinha pelo provedor. Ninguém precisa avisar o sistema.

• No Kanban, o card do orçamento vai para Aguardando pagamento / Agendamento quando a cobrança é criada e fecha em Ganho automaticamente quando o pagamento é confirmado.

• Na tela de Pagamentos, a cobrança gerada pela Sara aparece com o selo Sara: a venda fica creditada a ela.

• O comprovante interno de um pagamento com cartão mostra a bandeira e o final do cartão.